AML und Verifizierung bei Mad Casino

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung gehören bei uns zum Betrieb einer lizenzierten Plattform, nicht zum Kleingedruckten. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten dabei schützen.

So bekämpfen wir Geldwäsche

Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung bekämpfen wir mit einem festen Regelwerk, das auf der Lizenz beruht, unter der Mad Casino von Mad Entertainment B.V. betrieben wird. Die Aufsichtsbehörde von Curaçao verpflichtet uns zur Einhaltung ihrer Gesetze und Richtlinien zur Verhinderung dieser Straftaten. Umsetzen lassen wir diese Vorgaben durch konkrete Prozesse, die jede Registrierung, jede Einzahlung und jede Auszahlung auf unserer Plattform erfassen.

• Risikoeinstufung jedes Spielerkontos anhand von Einzahlungsverhalten, Einsatzmustern und Herkunftsland
• Regelmäßige Schulungen unserer Mitarbeiter in Geldwäscheprävention und Betrugserkennung
• Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Finanzermittlungsstelle von Curaçao
• Laufende Überprüfung und Anpassung unserer internen Verfahren an neue Vorgaben der Aufsichtsbehörde

Verifizierung bei Mad Casino

Verifizieren lassen wir Sie in drei Stufen. Bei der Registrierung erfassen wir Ihre Stammdaten, vor der ersten Auszahlung führen wir die vollständige Identitätsprüfung durch, und bei erhöhten Einzahlungs- oder Auszahlungsbeträgen können zusätzliche Nachweise folgen. Auszahlen können Sie frühestens, wenn die Prüfung abgeschlossen ist.

Diese Dokumente akzeptieren wir

Akzeptiert werden ausschließlich Dokumente, die Ihren vollständigen Namen und die benötigten Angaben erkennen lassen. Verwendbar sind digitale Fotos oder Scans, solange alle vier Ecken und Sicherheitsmerkmale sichtbar sind.

• Ausweisdokument: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig fotografiert
• Adressnachweis: Strom- oder Telefonrechnung sowie Meldebestätigung, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmittel: Foto der verwendeten Karte mit abgedeckten mittleren Ziffern, Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos oder Ihrer Krypto-Wallet-Adresse

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Vier Schritte umfasst die Prüfung, und die meisten davon liegen in Ihrer Hand:

• Dokumente im geschützten Kontobereich hochladen
• Prüfung der Unterlagen durch unsere Compliance-Abteilung
• Beantworten offener Rückfragen per E-Mail oder Live-Chat, der rund um die Uhr erreichbar ist
• Abschlussbestätigung durch uns, in der Regel innerhalb von 48 Stunden

Geschützt werden Ihre Unterlagen auf jedem Übertragungsweg. Verschlüsselt übertragen und gespeichert, mit Zugriff nur für die wenige Mitarbeiter umfassende Compliance-Abteilung, bleiben die Dokumente außerhalb dieses Kreises geschlossen. Dritten zugänglich gemacht werden Daten ausschließlich, wenn eine gesetzliche Pflicht dazu besteht.

Herkunft der Mittel nachweisen

Nachweisen müssen Sie die Herkunft Ihrer Mittel erst in klar definierten Situationen: bei auffällig hohen Einzahlungen, bei Summen, die nicht zu den bei der Registrierung angegebenen finanziellen Verhältnissen passen, oder wenn unser Monitoring ein ungewöhnliches Muster erkennt. Ziel der Prüfung ist der Ausschluss, dass Gelder aus Straftaten auf unsere Plattform gelangen.

Je nach Situation genügt eines der folgenden Dokumente, sofern es den betreffenden Betrag plausibel erklärt:

• Lohnzettel oder Gehaltsabrechnung
• Jahressteuerbescheid oder Steuerabrechnung
• Erbschafts- oder Schenkungsurkunde
• Verkaufsbelege für Immobilien oder Fahrzeuge
• Dividenden- oder Kapitalertragsbescheide

Wie wir Transaktionen überwachen

Automatisch geprüft wird jede Bewegung auf Ihrem Konto. Einzahlungen ab dem Mindestbetrag von 20 EUR, Auszahlungen ab 20 EUR, ein Tageslimit von 5.000 EUR und ein Monatslimit von 20.000 EUR durchlaufen unsere Prüfregeln ebenso wie der Vergleich mit Ihrem bisherigen Spielverhalten. Gebühren verlangen wir für keine dieser Prüfungen.

Zurückgezahlt wird Ihr Guthaben grundsätzlich auf dem Weg, auf dem es eingezahlt wurde. Karten, E-Wallets und Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum oder Tether behandeln wir nach demselben Grundsatz: Auszahlungsmethode und Einzahlungsmethode stimmen überein. Abweichungen akzeptieren wir nur nach vorheriger Rücksprache und erfolgter Prüfung. Übersteigt Ihr Guthaben das Limit des jeweiligen Zahlungswegs, teilen wir die Auszahlung auf mehrere Zahlungen auf.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Bleiben Unterlagen aus, stoppen wir die betroffenen Funktionen gestaffelt. Auszahlungen blockieren wir als Erstes, da die abgeschlossene Identitätsprüfung Voraussetzung für jede Abbuchung ist. Reichen Sie die geforderten Dokumente auch nach unserer gesetzten Frist nicht nach, sperren wir das Konto vorübergehend und benachrichtigen Sie per E-Mail.

Erweist sich ein Dokument als gefälscht oder widersprechen sich Ihre Angaben wiederholt, kündigen wir die Geschäftsbeziehung und schließen das Konto. Ihr Restguthaben zahlen wir in diesem Fall auf eine zuvor verifizierte, auf Ihren Namen registrierte Zahlungsmethode zurück. Verdachtsfälle melden wir an die zuständige Behörde, denn gesetzliche Pflichten gehen allen anderen Erwägungen vor.

So lange bewahren wir Dokumente auf

Fünf Jahre nach dem Ende unserer Geschäftsbeziehung bewahren wir Ihre Verifizierungsunterlagen auf. Vorgeschrieben ist diese Frist durch die AML-Gesetze unseres Lizenzsitzes, und sie dient der möglichen Nachprüfung durch die Aufsichtsbehörde. Nach Ablauf löschen oder anonymisieren wir die Daten, sofern keine längeren gesetzlichen Aufbewahrungspflichten bestehen.

Auskunft über die zu Ihrem Konto gespeicherten Dokumente erhalten Sie jederzeit über [email protected]. Einsicht, Berichtigung und Löschung nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist sind Ihre Rechte, und wir kommen entsprechenden Anfragen innerhalb der gesetzlichen Reaktionszeiten nach.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

Bis zu 48 Stunden benötigen wir im Regelfall. Vollständige, lesbare und unveränderte Dokumente verkürzen die Prüfung deutlich.

Welche Dokumente brauche ich für die erste Auszahlung?

Einen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate ist, sowie den Nachweis der von Ihnen genutzten Zahlungsmethode.

Warum verlangt Mad Casino einen Herkunftsnachweis?

Bei hohen Einzahlungsbeträgen oder auffälligen Mustern sind wir aufgrund unserer Lizenz aus Curaçao gesetzlich verpflichtet zu prüfen, dass die eingesetzten Mittel aus legalen Quellen stammen.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Auszahlungen bleiben gesperrt, und nach fruchtloser Fristsetzung wird das Konto vorübergehend geschlossen. Das Guthaben wird nach vollständiger Verifizierung oder auf eine verifizierte Zahlungsmethode zurückgezahlt.